تو هم میتونی وکیل داشته باشی!
چگونه خطر جعل هویت در مراحل تأیید را کاهش دهیم؟
چارچوب قانونی و الزامات پایه
- مبارزه با پولشویی و شناسایی مشتری: قانون مبارزه با پولشویی (مصوب ۱۳۸۶ با اصلاحات ۱۳۹۷) و آییننامه اجرایی آن (مصوب ۱۳۹۸) اشخاص مشمول را مکلف به شناسایی و احراز هویت اولیه و تکمیلی مشتریان، بهکارگیری رویکرد مبتنی بر ریسک، نگهداری سوابق شناسایی و تراکنشها حداقل برای مدت معین (بهطور معمول حداقل پنج سال) و گزارش معاملات و عملیات مشکوک به مرکز اطلاعات مالی میکند. این الزامات اساس طراحی فرآیندهای KYC/eKYC در ایران است.
- جعل هویت و داده در محیط الکترونیکی: قانون جرایم رایانهای (مصوب ۱۳۸۸)، بهویژه مواد ۶ و ۷، جعل رایانهای (ایجاد، تغییر، یا دستکاری دادهها یا امضای الکترونیکی به قصد تقلب) و استفاده از دادهها یا امضای مجعول را جرمانگاری کرده است. این قانون همچنین در مواد آغازین خود دسترسی غیرمجاز به دادهها/سامانهها را جرم میداند.
- امضای الکترونیکی مطمئن و گواهی الکترونیکی: قانون تجارت الکترونیکی (مصوب ۱۳۸۲) در مبحث امضای الکترونیکی مطمئن و دفاتر ثبت گواهی الکترونیکی، سازوکار اتکا به امضای الکترونیکی دارای گواهی معتبر را برای انتساب و تمامیت دادهپیامها پیشبینی کرده است. در عملیات پرخطر، توسل به امضای الکترونیکی مطمئن ریسک جعل را بهطور معناداری کاهش میدهد.
- حمایت از دادههای شخصی: مواد ۵۸ تا ۶۱ قانون تجارت الکترونیکی جمعآوری، پردازش و نگهداری دادههای شخصی را منوط به رضایت آگاهانه، هدف مشخص، تناسب و رعایت تدابیر امنیتی دانسته و حقوق اشخاص نسبت به دسترسی و اصلاح دادهها را شناسایی کرده ا ...
راهنمای جامع رفع خطاهای سامانه پیچک: پرسشهای حقوقی و راهکارهای عملی
این کتاب راهنمایی کاربردی و مرحلهبهمرحله برای مواجهه با خطاهای سامانه پیچک است؛ پلی میان جزئیات فنی و الزامات حقوقی قانون صدور چک. با تکیه بر سناریوهای واقعی، چکلیستهای رفع اشکال، و نکات کلیدی پیگیریهای حقوقی، به شما کمک میکند از ثبت و انتقال تا برگشت، مسدودسازی، و رفع سوءاثر را بدون سردرگمی مدیریت کنید. چه صادرکننده یا گیرنده باشید، چه مدیر مالی، وکیل یا کارشناس بانک، پاسخ پرسشهای پرتکرار را یکجا مییابید و میآموزید چگونه مستندات قابل استناد تهیه و حقوق خود را بهموقع و مؤثر مطالبه کنید.
توجه: محصولات ارائهشده در وکیلجو کتاب چاپی یا pdf یا اثر حجیم دانشگاهی نیستند، بلکه «کتابچه الکترونیکی کاربردی» محسوب میشوند که در قالب پرسش و پاسخهای کاربردی برای استفاده سریع کاربران در مسائل روزمره پس از خرید عرضه میگردند.
آشنایی با سامانه پیچک و چارچوب حقوقی آن
پیشنیازها و احراز هویت کاربران
خطاهای ورود و دسترسی
خطاهای ثبت و صدور چک
تأیید دریافت توسط گیرنده
انتقال، ظهرنویسی و واگذاری
ابطال، برگشت و رفع سوءاثر
مسدودسازی چکهای سرقتی یا مفقودی
امضای الکترونیکی و گواهی دیجیتال
اشخاص حقوقی، نمایندگان و دسترسیها
یکپارچگی با بانکها و اپلیکیشنها
مستندسازی، ادله و شکایت
حریم خصوصی، امنیت و پیشگیری از تقلب
پرسشهای پرتکرار و سناریوهای عملی
